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武汉警方一天抓了394人!这公司已确定是骗子别再上当了!

2018-07-16 16:13

  武汉市反电信网络诈骗中心调查发现,北银创投“信用消费卡”声称具备类似信用卡的功能,可现金贷款、零首付购车、加油消费、POS机刷卡等。

  警方研判认为,“信用消费卡”夸大适用范围、隐瞒使用规则、故意设置陷阱和门槛,骗取制卡费、服务费,引诱网上购物消费,涉嫌诈骗。

  在武汉做生意的阿香(化名)打算投资开餐馆,想贷款。去年12月4日下午,她在网上搜到一个名为“北银创投”的网站,添加一名业务员为微信好友。

  “我们可以帮您办理一张北银创投消费卡,用于商城购物、现金贷款、零首付购车。”

  该卡分为“公爵”“侯爵”“伯爵”三个等级,分别对应50万元、30万元、10万元的信用消费额度;对申请人收取额度千分之二的“制卡费”,制卡后还要收取2%的“服务费”。办卡需先交定金,10万额度的卡交3800元定金,50万额度的交6800元。

  次日,男子主动联系阿香进行游说,声称如果钱不够,他可以帮忙垫付2000元。阿香被说动,通过微信向对方转账4800元,办了张额度为50万元的信用消费卡。“他说消费卡可以现金贷款、零首付购车,但我收到卡后并不是这样。”阿香发现,这张卡刷不了POS机,也用不了支付宝、微信,只能在北银创投的网上商城使用,如果要贷款,必须先消费。她申请退回4800元定金,但公司客服电话无人接听,业务员微信把她拉黑了。阿香于是报了警。

  与阿香有相同的,还有武汉市民小迪和阿星等人。小迪试着贷款10万元,发现要在网上商城至少消费1万元,但商城所售商品都是没见过的杂牌,价格也很贵。

  据警方介绍,更多群众办卡是为了寻求贷款。可是,北银创投为此专门设置了先消费后贷款的复杂规则,要求客户必须按照其消费额度的最低10%,在商城平台上购物后,才可按照购物金额的25%-30%申请贷款。比如想贷款14万元的启动资金,至少先在商家平台上消费47万元。

  整个的焦点直指北银创投公司。警方查明,该犯罪团伙于2016年3月注册成立了北银创投公司,不断发展代理商,形成了众多诈骗。

  在光谷大道一家“公司”,控制23名涉案人员。负责人刘某今年才30岁,成为北银创投代理商后专门注册成立公司,投入了40余万元,租办公楼、买电脑、电话卡等,招聘了业务员,但业务员向自己的亲戚、朋友推销。

  一员工说:“老板也会要求删除工作记录,我们也知道是怕出事。但是身边人还在干,大家彼此心照不宣。”如果有员工家属主动询问办卡情况,该员工一口回绝,“千万别办,这个坑。”

  武汉警方提醒市民,需要申请贷款应该到正规机构办理,不要轻信不知底细的网贷公司。如果电信网络诈骗,务必在第一时间拨打110报警。